Especialista em seguros de vida e previdência privada
Mecanismos financeiros para sucessão patrimonial.
Uma segunda opinião sobre as suas apólices, sem custo.
Seguros de vida, previdência privada, responsabilidade civil, planejamento sucessório e estruturas internacionais, reunidos em um mesmo atendimento.
O principal: um especialista independente analisa as suas apólices de seguro e os seus planos de previdência e defende os seus interesses, não os de uma seguradora.
Seguros de vida
Seguro de vida e em vida: proteção de renda, proteção da família e instrumento de sucessão.
Ver seguros de vida →Previdência privada
Um ótimo instrumento para a aposentadoria e também para a liquidez na sucessão.
Ver previdência privada →Responsabilidade civil
RC profissional, D&O e RC geral para as demais atividades. Proteção do patrimônio pessoal contra o risco da atividade.
Ver responsabilidade civil →Planejamento sucessório
Identificação e cálculo dos riscos de liquidez da sucessão, com as ferramentas adequadas a cada caso.
Ver planejamento sucessório →Estruturas internacionais
Investimentos em dólar e estruturas no exterior, conduzidos com especialistas de cada jurisdição.
Ver estruturas internacionais →Holding Ltda e S/A de capital fechado
A holding organiza a gestão do patrimônio, mas não resolve a sucessão sozinha. Enquanto as quotas ou ações estiverem em seu nome, elas vão a inventário e pagam ITCMD.
A sucessão das suas quotas ou ações já tem um mecanismo de liquidez?
Ver planejamento sucessório →Já tem seguro de vida ou previdência? Peça uma segunda opinião independente, sem custo.
Agendar conversa inicialComo o trabalho acontece
Diagnóstico
Análise dos seguros e planos de previdência que você já tem e das necessidades de proteção da sua renda e da sua família. Quando há patrimônio a transmitir, também calculamos os riscos e os custos da sucessão.
Estruturação
Escolha da cobertura, do plano ou da estrutura adequada ao caso, com comparação entre seguradoras e, quando necessário, coordenação com advogados e contadores.
Acompanhamento
Revisão periódica das apólices e da estrutura conforme mudam a renda, o patrimônio, a legislação e a família.
Renda e patrimônio construídos com trabalho merecem proteção.
Profissionais e famílias
Proteção da renda, segurança financeira da família em caso de morte, invalidez ou doença grave, e acumulação para a aposentadoria.
Empresários e famílias empresárias
Sucessão na empresa, proteção entre sócios, responsabilidade dos administradores e separação entre patrimônio pessoal e empresarial.
Médicos, dentistas e clínicas
Proteção da renda profissional, responsabilidade civil da atividade e organização do patrimônio acumulado.
Produtores rurais
Continuidade da atividade no campo, liquidez para a sucessão e transição entre gerações.
João Paulo Lehmen
Mais de sete anos no mercado de seguros de vida. Participou da estruturação da área de seguros em escritórios do grupo XP e foi sócio fundador de um escritório de investimentos credenciado ao Banco Safra.
É também sócio investidor de duas empresas de tecnologia, nas áreas do agronegócio e da medicina.
Deixou a sociedade para se dedicar integralmente ao planejamento patrimonial, com atuação independente e foco exclusivo no interesse do cliente.
Independência
Acesso às principais seguradoras do mercado. A recomendação parte do caso, não do produto.
Reputação
A recomendação certa vem antes da comissão, inclusive quando ela é não contratar nada.
Discrição
Informações patrimoniais e familiares tratadas com sigilo do primeiro contato em diante.
Longo prazo
Estruturas pensadas para durar décadas e atravessar gerações, não para fechar uma venda.
Antes da primeira conversa
Seguro de vida é importante para todos?
Sim, especialmente para quem tem dependentes ou uma renda que sustenta a família. E o seguro não protege apenas na falta: as coberturas em vida, como invalidez, doenças graves e incapacidade temporária, pagam ao próprio segurado quando a renda é interrompida.
Preciso trocar meu advogado ou meu contador?
Não. O trabalho é feito em conjunto com os profissionais que já acompanham você. Quando falta alguma especialidade, indicamos quem pode complementar.
Já tenho holding. Ainda faz sentido conversar?
Sim. Holding é uma ferramenta, não um planejamento completo. A segunda opinião verifica se a estrutura resolve a sucessão, se há liquidez para os custos da transmissão das quotas e se os custos de manutenção se justificam.
Vocês atendem em todo o país?
Sim. De forma online, atendemos todo o Brasil.
Como minhas informações são tratadas?
Com sigilo. Os dados patrimoniais e familiares são usados apenas para o planejamento e não são compartilhados sem a sua autorização, conforme a LGPD.
A primeira conversa tem custo?
Não. A conversa com o nosso especialista não tem nenhum custo.
Uma conversa inicial, sem compromisso de contratação.
As informações enviadas são usadas apenas para preparar o primeiro contato.
- 1Conversa inicial, presencial ou por vídeo, para entender o patrimônio e os objetivos.
- 2Proposta de diagnóstico, com escopo e próximos passos definidos.